投诉
介绍
在主导的法律框架下，中国境外投资登记处 (OIRC) 有责任通过与其他类似监管机构合作，支持证券和资产管理系统的稳定性和正常运行。根据这项任务，OIRC 努力确保所有金融、证券和资产管理公司得到妥善管理，并以稳健和实用的方式运营，同时保持可接受的道德行为和商业惯例。在本政策声明的其余部分，此类公司被称为“金融机构”。这些机构涉及与资产管理、证券交易和相关服务相关的业务。
作为市场监督者，OIRC 有时会听到有关金融机构如何处理客户事务的投诉。这些投诉可能为金融机构改进做法提供机会，本政策声明解释了 OIRC 如何管理此类投诉。本政策声明描述了 OIRC 将调查投诉的情况，并提供有关可针对投诉采取的行动的其他信息。
该政策有六个部分，前三个部分向投诉人提供有关 OIRC 投诉管理的一般信息。最后几节概述了 OIRC 的角色和可以采取的行动。
- 首先，将您的投诉直接提交给金融机构
如果您对从金融机构收到的产品或服务提出投诉，您应首先努力直接与金融机构解决。直接向金融机构投诉为金融机构和投诉人提供了尽早解决问题的机会。
OIRC 要求所有金融机构实施可接受的投诉处理政策。这些公司应该能够告诉您如何最好地对他们进行投诉。
- 何时向 OIRC 投诉
如果您对金融机构处理您的投诉的方式不满意，或者他们没有在 45 天内回复您，您可以请求 OIRC 的帮助。在 OIRC 的权限范围内，我们将尽其所能提供帮助，尽管我们的能力往往有限。
OIRC 了解您对金融机构的投诉的详细信息会很有帮助，尤其是当它可能指出金融机构的管理或运营存在缺陷时。
- 投诉金融机构
最好以书面形式提出投诉，并详细说明申诉的性质、姓名和联系信息。提交投诉无需特定表格。
口头或匿名投诉将不予受理，但您可以发送电子邮件至 OIRC 或使用联系表。
- OIRC 的角色
OIRC 不是申诉专员，因此无法裁决客户与金融机构之间的纠纷。提出投诉的人应始终了解这些限制。
OIRC 通常不会调查仅与服务成本或质量、金融机构的商业决策或投资业绩有关的投诉。但是，我们希望金融机构有适当和充分的政策，有条不紊地、合理地处理各种投诉。
OIRC 努力确保金融机构按照行业准则处理所有投诉。但是，您应该了解，我们无权解决合同或其他无证事实争议。 OIRC 不能强迫金融机构赔偿您，因为任何赔偿请求都应直接向金融机构提出。如有需要，投诉人可向其法律顾问寻求帮助或以其他实际方式寻求帮助。
- OIRC 如何处理投诉
所有投诉均以最严格的保密方式处理，但必须向有关金融机构披露详情。
我们一般会在收到书面投诉后七个工作日内回复您。
我们会将您的投诉转交有关金融机构进行调查，并让他们在 45 天内作出回应。我们还会将您的投诉副本转发给该机构并要求跟进。您同意我们有权通过写信向金融机构披露您的投诉详情。如果您不同意我们披露您的信息并就此向我们提出建议，我们不会对您的投诉采取任何进一步行动，除非涉及严重监管性质的指控。
我们将要求金融机构尽可能完整地回复您，并要求金融机构向我们发送一份该回复的副本。在特殊情况下，金融机构也可能有义务采取额外行动。
我们将评估金融机构的任何回应，以检查您的投诉是否已按照投诉程序得到充分处理，并符合必要的监管要求。
如果您的投诉涉及监管性质的问题，我们将独立跟进金融机构。
- OIRC 操作
如果在审查一个或多个投诉后，发现金融机构的行为是非法或不当的，根据现行法律法规，将对该金融机构采取适当的行动，例如，通过要求改变管理控制。
如果问题是监管问题，OIRC 将与金融机构跟进以确定事实，并在必要时要求采取纠正措施。如果发现金融机构存在重大违反责任的行为，将按照相关法律规定采取进一步的纪律处分（可能包括失去授权）。
OIRC 采取的任何行动都不能迫使金融机构对您进行经济补偿。此外，保密法可能会阻止 OIRC 向您提供任何结果或对金融机构采取或未采取的行动的详细信息，除非在金融机构被告知必须依法这样做之后发布公开声明。